미국 배당주로 통신비 아끼기

최근에 ETF 관련 책을 많이 읽고 있다.

과연 ETF로 배당금을 받는 게 합리적인지 아니면 개별 투자로 해야 할지 고민이다.
여러 가지 책을 읽어 보았지만 사실 ETF 배당주로 커버드콜이라던가 이런 종류를 가지고
투자를 하라는 것을 많이 읽게 되었다. (아직 ETF 관련 책은 반도 읽지 못했지만)

그러나 미국 개별 주식 투자하여 월별 배당받는 것에는 흥미로웠다.
그래서 아직은 ETF로 시세차익도 남기고 배당을 받을 수 있는 방법이 없나
찾던 중 삼성 증권에서 배당왕이라는 책이 우연히 보게 되었는데 
이 책에서 추천한 배당주를 대상으로 했다. 

크게 두 가지로 분류되는데 구 배당왕과 신 배당왕으로 구분 
되어 있다. 
(상세 내용은 아래 링크로 참고하면 된다.)
https://coreair.tistory.com/1132

 

어쨌거나 이들 배당주 중에 포트폴리오를 고민하게 되었는데
그나마 배당율이 높은 종목 선정이 필요하고 여기에 더해
주식도 올라갈수 있는 종목을 선정해야 했다.

후보군은..
존앤존스, 3M, Federal Reality, Home Depot, United Health,
컴캐스트, 록히드마틴, PNC, 아메리카 워터 웍스등으로 선정했다.

우선 대당 시점을 확인하기 위해 

https://www.dividend.com/stocks/consumer-discretionary/retail-discretionary/home-products-stores/hd-home-depot/

Dividend.com

여기로 가서 배당 시점이 언제 인지 확인 했다.
아래 테이블로 보면 배당월에 월별 배당하는 순서로 보면 된다.
최근 주가가 많이 올라서 ㅎㅎㅎ 적정 가격으로는 살 수는 없을 것 같다. 

그럼 이 분산 투자를 어떻게 해야 할까?
우선 1순위 투자처를 골라야 하는데 방산주나 생활 밀착형으로 하는 것이 주가 방어에도 좋을 것 같아.
3M, 록히드 마틴을 선정했는데 아쉽게도 배당일이 같아서 고민을 많이 했다.

우선 분산투자 배율이 중요하니 포트폴리오 비쥬얼라이저에 가서 백테스를 우선 해보기로 했다.

https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults 

해당 사이트에서 여러가지를 분석하면 좋은데...

음.. 여러 가지 조합을 할 수 있어서..ㅎㅎ
우선 JNN 30%, 3M 30%, FRT 40%로 해봤는데 Draw Down 28.7%이다. 근데 수익률은 4.6%.. 음..
이건 아니다 싶다. (참고로 3가지를 분산 투자했을 때 최대 손식이 28.7%라는 이야기다)

 

 여러 가지 고민을 하다.. 몇 가지 시나리오를 분석한 요약 자료다.
 LMT(록히드마틴), MCD(맥도널드), PSA(퍼블릭 스토리지) = 60: 20 : 20 비중으로 하면
 년간 수익률 14.4%, 손실률 18.8% 정도로 괜찮아 보였다. 
 근데 록히드마틴과 맥도널드는 배당기준일이 동일해서.. 이러면 월 배당받는 게 아니고 
 격월로 받는 형태가 될 수도 있다. (사실 통신료를 아끼기 위해서 시작한 건데.. 이러면 안 되는데.. 흠)

결론적으로 요약하자면 록히드 마틴, 존슨&존슨 그리고 홈디포 = 60 : 20 : 20 비중으로 가져가면
년 수익률 14%에 손실률이 19% 정도 되니 이 정도는 감내가 할 수 있을 것 같다는 생각을 해본다.
록히드마틴과 존슨&존슨은 한해도 빠지지 않고 배당을 주는 기업이라 크게 염려할 것도 아닌 것 같고..

그럼 통신료로 대체하기 위해서는 얼마를 투자해야 하는 걸까?

우선 우리 가게를 분석해 보자..
우리 집은 4인 가족인데 데이터 요금제를 많이 쓰지는 않기 때문에 평균 월 3만 원 정도 지출하고 있다.
따라서 월 배당 수익률이 12만 원 정도로 목표를 해야겠다.

우선 3개 업체 년간 배당을 가지고 월 배당으로 얼마 정도 주는지 검토해보자.
대략 $5.6 정도 나올 수 있을 것 같다. (물론 평균이다. ㅎㅎ)

티커	년간배당	월간	월간(tax제외)
JNJ	4.96	1.24	1.04904
LMT	12.6	3.15	2.6649
HD	9	2.25	1.9035
sum			5.6
Ex. Rate	1,349.97

 

그럼 여기에 내가 투자할 금액을 대충 계산해보자. ( 분산 비율도 함께 고려해야 한다.)
총 투자 금액은 31백만 원 정도 주식 매입수는 52개 정도 구매하면 된다. 
일부 주식 수수료는 고려하지 않고 월별 배당금은 12만 원 정도 나올 것 같다.

티커	주식수	비중	현주가	투자금액 (USD)	투자금액(KRW)	월별배당금	년간 수익	년간수익률
JNJ	10	19.23%	159.39	1593.9	₩2,151,717	₩16,740	₩200,876
LMT	32	61.54%	560.13	17,924.16	₩24,197,078	₩136,077	₩1,632,924
HD	10	19.23%	362.06	3620.6	₩4,887,701	₩30,374	₩364,492
	52				₩31,236,497	₩183,191	₩2,198,291	7.04%

 제일 중요한 것은 분산 매수이다. 
 시장의 변동성을 줄이기 위해서는 조금씩 매수하여 목표 금액에 도달해 보자.

다음은 관리비를 어떻게 처리할지 좀 더 분석 해보야 겠다. 
분산 투자하는데 시간이 많은 걸리고 구글 스프레드 활용하다 보니 배우면서 하니까

생각보다 시간이 오래 걸렸다. 기술적인 부분은 좀더 학습을 통해 시간을 효율적으로 사용해야겠다는 반성을 해본다.