728x90 Stock Analysis19 나의 ISA 자산 배분 ISA 부분에 대한 자산 배분을 다시 했다.기존의 주식을 모두 처분하고 안전하게 ETF 방식으로 투자 하기로 했다.벤치마킹은 강환국 작가 "퀀트 투자 무작정 따라하기"로 했다.상세 내용은 아래 링크에서 참고하면 좋을 것 같다.https://coreair.tistory.com/1053 퀀트투자 무작정 따라하기 강환국주식은 마법의 굴리기 방식으로 PER, PBR 기준으로 하고 있는데 생각보다 수익률이 좋지 못해서 고민되는 부분이다. 이것을 그대로 가져가야 할지 아니면 다시 응용해서 이 책의 내용처럼 퀀트투coreair.tistory.com 개별 주식를 투자하기에는 그렇게 꼼꼼한 성격도 아니고장기 투자 관점에서 계절별로 나누어 투자하는 것도 좋은 전략인 것 같아 자산 배분을 해보았다.계절별 자산 배분을 해보면.. 2024. 11. 13. 미국 배당주로 통신비 아끼기 최근에 ETF 관련 책을 많이 읽고 있다.과연 ETF로 배당금을 받는 게 합리적인지 아니면 개별 투자로 해야 할지 고민이다.여러 가지 책을 읽어 보았지만 사실 ETF 배당주로 커버드콜이라던가 이런 종류를 가지고투자를 하라는 것을 많이 읽게 되었다. (아직 ETF 관련 책은 반도 읽지 못했지만)그러나 미국 개별 주식 투자하여 월별 배당받는 것에는 흥미로웠다.그래서 아직은 ETF로 시세차익도 남기고 배당을 받을 수 있는 방법이 없나찾던 중 삼성 증권에서 배당왕이라는 책이 우연히 보게 되었는데 이 책에서 추천한 배당주를 대상으로 했다. 크게 두 가지로 분류되는데 구 배당왕과 신 배당왕으로 구분 되어 있다. (상세 내용은 아래 링크로 참고하면 된다.)https://coreair.tistory.com/1132 어.. 2024. 9. 5. 나만의 IRP 포트폴리오 전략 24년 2월에 자산 포트폴리오 Rebalance 이후 수익성을 평가해보았다.이전대비는 15% 수준으로 상위 10%의 수익률 25%는 안되지만 평균 5% 대비에는 나쁘지 않다.어.. 이게 그래도 인플레이션 대비보다는 좋을 것 같다는 생각을 해본다. ㅎㅎ그래서 이번에는 Rebalance를 다시 한번 해보기로 했다.1월에 IRP 세금 혜택 받은 것을 재분배를 하지 못하고 그냥 나두다가 이번에 한 번에 정리하기로 했다.3월 정도에 재분배했더라면 하는 아쉬움은 있지만 지나간 것 후호하면 어떡하리..현금을 리밸런싱 해서 채권에 좀 더 투자하는 것으로 생각을 했다.증권 쪽 담당자에게 물어보니 하반기 금리 인하를 할 예정이라 지금 미국채 금리를 사는 게 이익일 수 있다는 생각에 미국채 30년을 좀 더 구매하기로 했다... 2024. 7. 24. 아내를 위한 IRP 자산배분 아내가 IRP을 열심히 넣고 있는데 IRP 자산 배분을 요청해서 예전에 내가 Update한 것을 기반으로 조금 다르게 세팅해 보았다.2월 정도에 투자를 했고 현재 수익은 약 16% 수준이다. 평균보다는 위 상단에 있다. 사실 미국 ETF 투자 비율이 높아서 그런게 아닌가 싶다. 그래도 현금도 있고해서 Rebalancing을 했는데 아내는 투자보다는 안전성에 더 중점을 두었다. 비중은 위험 58% 안전 42% 수준이다. 현금을 가지고 있는 것보다는 채권을 좀 더 투자해서 금리 이하에 대비해야겠다.그래서 ACR 미국채액티브를 투자했고 ACE KRX 금현물도 추가로 투자했다.최근 금리가 많은 올른 관계로 정적 배분이 필요하다는 생각에자산을 새롭게 했는데 다음에 Rebalance할때 수익률을 다시 한번 점검해 .. 2024. 7. 21. 23년 마법의 공식 결과 '23년 3월 이후 투자한 결과를 공유 하겠다. 우선 ISA로 투자하다 보니 HLB 같은 주식은 주의 종목이라 주식을 살수가 없어 배제 되었다. 총 200백만원 정도 투자했는데 약 50만원 정도 손실이 발생했다. 마법의 공식에 따라 고 ROE, 저 PBR 기준 순위를 기준으로 정리하고 산업군을 정리하여 했으나 손실은 보시는 봐야 같이 많았다. 물론 1억 이상 투자하는 분 기준에서는 아무것도 아니지만..ㅎㅎ 아마 '24년 1월에 손실을 본 사람이 꽤 많을 것 같다. 마법의 공식도 한국에서는 통하지 않는 것일까? 아니면, 내가 분기별로 철저하게 먹고 빠지는 전략을 하지 않았기 때문일까? 전략은 늘 시대 상황에 따라 달리 해야 하지만.. 사실 내가 1위 ~ 5위까지 순서를 따지지 않고 해야 하는게 정석이나 산.. 2024. 3. 22. 나만 아는 IRP 포트폴리오 전략 현재 마법의 공식을 통해 주식은 분산 투자를 점검 중에 있다. 근데 생각보다 수익이 좋지는 않다. 재분배를 해야 할지 고민이기는 한데 내년에 1년에 한 번 정도 정리 할 예정이다. 이제 연말정산 시즌이 다가 오는데 그렇다면 어떻게 IRP 자산을 구성해야 하는지 고민해 보자. 일부 금융권에서 제안하는 아래 내용을 참고해 보자. 투자 비율을 참조해서 자산 포트폴리오 구성 가능 IRP 포트폴리오 TIGER 미국나스닥 100 70% KBSTAR V&S 샐렉트 밸류 채권 혼합 30% 개인연금 포트폴리오 TIGER 미국나스닥 100 100% ISA 포트롤리오 KODEX 미국 달러 선물 100% (해외 주식상품, 배당형 상품 운영 필요) 주식 타이거 미국 S&P 500 25% 개별 주식 25 종목 30% TIGER .. 2024. 2. 15. 이전 1 2 3 4 다음 728x90
