'25년 하반기 ISA 자산 배분

'25년 9월 12일 기준 ISA 수익률은 14.64% 수준이다. 
사실 개별 주식을 했으면 특히 조방원주를 선택했다면 더 많은 수익을 거둘수 있었을 것이다.

그러나 내 투자 스타일은 자산을 지키는데 더 우선 순위가 있기 때문에
11월까지는 사실 채권 투자 비중을 많이 높게 한 편이지만 
공교롭게도 이번에는 한국과 미국 주식이 많이 오른 관계로 평균 대비는 낮을 것 같다는 생각을 해본다.
가장 높은 수익률은 31%로 KRX금현물 ETF가 가장 우수 했다. 
불안과 기대가 상존하지 않았나 이런 생각을 해보게 된다. ㅎㅎㅎ

'25년 상반기에는 국고채 비중이 약 24% 수준, 주식 비중이 9% 수준으로 구성했었다.
그러나 미국 주식은 11월 부터 내년 2월까지 주식 Rally 시즌 이기 때문에 9월 이후 부터는 주식 비중을 20% 대 
이상으로 배정을 해야 할 것 같다.

[기존]

구분	상품 종류	평가금액 ('25.09.14)
		총금액	비중
안전	KOSEF국고채 10년	5,397,870	25%
안전	KODEX200 미국채	5,009,925	23%
안전	ACE KRX금현물	4,240,830	19%
위험	KIWOOM 200TR	3,557,995	16%
위험	TIGER 미국 S&P500	2,044,800	9%
위험	TIGER 차이나항생	1,747,305	8%
합계		21,998,725
	현금	10,586,820

 

[재구성]

자산 포트폴리오 : 채권 18%대, 주식 20%대로 재분배하여 주식 포트 폴리오를 좀더 확장 해보자.

구분	상품 종류	투자비중	Rebalance ('25.9월.15일)
		(11~4월)	수량	총금액	비중
안전	KOSEF국고채 10년	18.00%	50	5,867,250	18%
안전	KODEX200 미국채	18.00%	390	5,832,450	18%
안전	ACE KRX금현물	14%	194	4,545,420	14%
위험	KIWOOM 200TR	20.00%	108	6,512,940	20%
위험	TIGER 미국 S&P500	20.00%	286	6,497,920	20%
위험	TIGER 차이나항생	10.00%	352	3,254,240	10%
합계		100.00%		32,510,220	100%

여기서 배당주 ETF를 조금씩 구매하고 있는데 여기 포트 폴리오에서는 삭제해 두었다. 
ISA 만기가 되는 시점에 IRP로 이체하여 세금 혜택을 충분히 받을수 있도록 할 예정이다. 

 

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