25년 ISA 자산 배분

'25년 4월에 Rebalance을 할 타이밍이다.

3분기 주식 시장이 트럼프 덕분에 너무 많이 출렁이어서 걱정이다. 

최근에 관세 유예로 잦아 들었는데 불확실성과 불안감은 여전하다.

 

4월 이후 주식은 기록상 많이 올라 가지 않기 때문에 채권 비중을 좀더 높여서 산정하였다.

그럼 25년 4월 기준 수익률은 3.1% 정이다. 

그나마 채권과 금 ETF가 비중에 있어서 가격 방어를 하지 않았나 생각한다.

 

'25년 ISA 자산 배분 현황이다.

구분	상품 종류	평가금액 ('25.04.15)
		현재가	수량	총금액	비중
안전	KOSEF국고채 10년	117,325	20	2,346,500	16%
안전	KODEX200 미국채	12,970	100	1,297,000	9%
안전	ACE KRX금현물	20,855	106	2,210,630	15%
위험	KIWOOM 200TR	42,160	120	5,059,200	34%
위험	TIGER 미국 S&P500	19,195	200	3,839,000	26%
위험	TIGER 차이나항생	7,865	25	196,625	1%
합계		합계		14,948,955
		추가 금액		5,075,079	194.6%

특이점은 TIGER 차이나 항생을 추가로 넣어 미국이 출렁일때 방어용로 하나 추가하였다. 

비중은 높게 잡을 필요는 없는데 그래도 국제간 거래에서 어떻게 발생할줄 몰라 추가했다.

그럼 Relance를 다시 해보자.

구분	상품 종류	Rebalance ('25.04.15)
		현재가	수량	총금액	비중
안전	KOSEF국고채 10년	117,325	54	6,335,550	32%
안전	KODEX200 미국채	12,970	494	6,407,180	32%
안전	ACE KRX금현물	20,855	153	3,190,815	16%
위험	KIWOOM 200TR	42,160	38	1,602,080	8%
위험	TIGER 미국 S&P500	19,195	83	1,593,185	8%
위험	TIGER 차이나항생	7,865	101	794,365	4%
합계				19,923,175	100%

국채 비중을 64% 이상 가져가고 주식은 20% 수준이고 금액 16% 로 산정했다.

마음 같아서는 주식 비중을 더 넣고 싶지만 최근의 변동성을 보면 그렇지도 않다.

잘 수성해서 25년 9월에 나시 Rebalance 해야 할 것 같다.