미국 주식을 직접 사서 배당주에 투자하는 것은 처음 본다.
사경인의 책을 보고 참고할까 해서 봤는데, 다른 투자 방식도 있구나 생각해본다.
특히 경제적 자유를 꿈꾸는 나에게는 새로운 방식의 투자라서 재미있게 읽었다.
성장성과 배당금을 함께 봤는다면 일반 오피스텔보다 투자금이 좋다면
따져봐야 할 것이지만 주식이라는 그 변동성을 고려하면 부동산보다 훨씬 더 공부를 많이 해야 한다.
그러나 이머징 국가에 있는 우리는 환율이라는 불합리적은 무역거래에서 미국 기축 통화를 무시할 수 없다.
내 자산의 무게를 저울질 하는 무서운 놈이다.
그러면에서는 달러 투자도 해볼 만한 것이다.
내일 당장 해외주식계좌를 틀고 어떻게 해야 하는지 공부해볼 것이다.
내가 아는 정보와 아래 블로그의 공부를 통해서..
요즈음 유튜브에 너무 많은 정보 속에 한 가지만 잘하기에도 버겁다는 생각을 해본다.
[본문 요약]
소수몽의 블로그
책 추전 : 나는 아직도 경제적 자유를 꿈꾼다. 유대열
1장. 달러를 월세 받는 다고?
나는 왜 미국 배당성장주에 주목하게 되었나?
1. 미국 기업들의 브랜드 가치와 업력, 그리고 주주자본주의가 정착된 미국 사회의 투명성
2. 기축통화국 지위:투자의 안전판, 달러
우리는 달러 없이는 살아갈 수 없다. (밥인가? 법인가?)
3. 주주 친화적 시장
17년 평균 배당 성향은 15.51% 였다.
배당은 주주가 주식회사에 투자한 금액에 대한 분해라는 점에서, 투자자들에 대한 기업의 태오를 알 수 있기에 중요하다.
4. 정치, 경제, 지리적 리스크
왜 배당인가?
회사 밖으로 나오는 현금이라서 속일 수가 없다.
배당 증액은 투자자를 인플레이션으로부터 보호한다.
배당은 변동성에 대처하는 데 도움을 준다.
배당은 현금을 창출한다.
[고수의 포트폴리오-구로동 최 선생]
https://blog.naver.com/kckh3333
보유종목:
리얼티 인컴, 스타벅스, 존슨 앤 존슨, 마이크로소프트, 애플, 버리아즌, 암젠, 록히드마틴, 보잉, 매리어트,
3M, 알트리아 그룹, 맥도널드, 비자, 외
성장주 투자가 우리 삶의 모습에 변화를 불러올 기업을 찾는 과정이라면
배당주 투자는 시간이 흘러도 변함없이 우리 곁에 있을 기업을 찾는 과정이다.
2장. 왜 배당투자인가?
배당투자의 궁급적 목표는 최대한 주식 수를 늘리고 그로부터 나오는 배당금을 통해 경제적 자유를 얻는 것이다.
[배당률 4% 이상의 우량기업 표]
우리는 왜 배당 투자에 생소할까? 주식을 투기로 보는 전반적인 시작이다. 배당에 인색한 한국의 주주환원 정책도 문제다.
현대 매매차익의 경우 소액주주에 대해서 비과세이기 때문에 거래세 0.3%를 제외하면 사실상 세금이 없다. 그러나 배당소득에 대해 배당 소득세 15.4%가 부과되고 2천만 원 이상 수령 시 금융소득 종합과세에도 합산되면서 세금만으로 보면 배당투자자들은 세금 부담을 더 많이 갖게 된다.
[고수의 포트 폴리오-알 디슨]]
http://blog.naver.com/silvury
보유종목]
인텔, 카디날 헬스, 화이자, jp모건 체이스, 에브비, 코 로거, 프로로지스, 넥스트 이어러 에너지,
웨스트 락, 티 로우 프라이스 그룹
포트폴리오 구성 기준은?
페이아웃 비율, 배당 증가 여구 그리고 배당 성장률.
배당 성장을 가장 중요한 요소로 꼽는다.
배당 성장은 보통 회사의 매출이 늘어 나고 이익이 증가하였을 때 하는 것이기 때문이다.
가장 좋아하는 미국 배당주?
인텔과 화이자 - 위기 대처 능력 뛰어난 배당주
3장. 목표를 정하라.
배당주 3개로 월세를 만들어라.
각 분기 그룹에 속한 배당주를 적절히 조합 관리하면 매달 일정한 현금 흐름을 누리는 재미를 느낄 수 있다.
가령 q1그룹에 속한 마스트 카드, q2 속한 애플, q3 속한 코카콜라를 골고루 매수하는 순간,
매달 현금흐름을 창출하는 시스템이 완성된다.
배당으로 생활 충당하기 - 목표 설정
배당금이 적어서 푼돈으로 생각할 수 있는데 투자금에 따라 작은 목표를 가지고
꾸준히 유지할 수 있는 방안을 마련하는 것이 좋다.
통신비, 보험비, 교통비 등 단계별 목표를 설정함으로써 투자의 재미를 즐겨라.
예) 소수 몽키의 배당금 단계별 목표 설정
1단계: 통신비 목표
2단계: 보험료 단계
3단계:스타벅스 단계
4단계: 여행 단계
5. 단계: 경제적 자유 단계
배당으로 생활비 충당 하기 - 사례 중심/종목 소개
'배당으로 생활기 충당하기'
1. 주류/담배 기업
BUD, BF.A, STZ
2. 전력회사/쓰레기 수거 업체
RSG, WM
3. 정유/자동차 회사
CVX, XOM, PSX
4. 통신/여행회사
VZ, AT&T
5. 화장품/장난감/식료품 회사
EL, J&J, HAS MAT, KHC, HSY, MDLZ
6. 게임/미디어 회사
ATVI/CMCSA, DIS, NFLX
7. 금융회사
WFC, BAC, C
나 자신뿐만 아니라 주변, 그리고 나와는 생활이나 소득이 다른 사람들의 삶도 관심을 갖고 살펴보는 것이
이런 방식의 투자에서 중요하다.
[고수의 포트폴리오]
htttp://blog.naver.com/kwwn70
경제적 해자와 독점력으로 대표되는 종목,
다시 말해 내가 살아 있는 동안 망하지 않을 주식을 중심으로 최대한 분산 투자하고,
이를 바탕으로 배당금을 꾸준히 재투자하는 것이다.
보유종목]
애 머런, EPR 프로퍼티즈, 포드, 누코, AT&T, PFFD, 웰스파고, 퀄컴, 버라이즌
구성 기준:
은퇴한 이후에도 기업이 살아남을 수 있는 것
지속해서 기업이 이익이 성장하면서 배당을 꾸준히 지급하는 회사
경제적 해자가 있어 진입장벽이 높은 기업
적은 배당금이라도 꾸준히 배당을 인상하는 있는 기업
4장. 무엇을 보고 배당주를 고를 것인가?
주요 지표 1 : 성장률 (매출 영업이익, 주당순이익, 배당)
주요 지표 2 : 배당성향, 시가배당률
리츠는 EPS 기준이 아닌 AFFO 기준 주당 조정이익으로 배당 성향을 판단하자.
주요 지표 3 : 이익과 배당 이력 (12년)
(절대로! 배당은 거짓말하지 않는다)
[고수의 포트폴리오 - 수미 숨]
http://sumisum.com
성장과 배당을 6:4 정도로 투자를 유지 중이다.
MIC, AT&T, LVS, L Brands, 리얼티 인컴
구성 기준: 얼마나 긴 기간 동안 배당을 올려가며 지급해왔느냐를 가장 중요하게 본다.
블로그에 들어가니 주식에서 번 돈을 부동산에 투자한다는 것이다.
성산시영.. 아파트
최소 5억이 현금으로 필요한데.. 돈 많이 벌었네..
5장. 배당성장주 고르기
dividend.com에 접속하여 배당 지급의 날짜까지 고정돼 상태인지를 보는 것이
내가 기업의 주주친화 정도를 판단하는 노하우 중 하나다.
나는 과거에 한 번이라도 배당금을 삭감한 기업은 포트폴리오에서 과감히 배제시키는 원칙을 지키고 있다.
[배당을 50년 이상 늘린 배당킹]
배당 증가 기업군 용어
배당킹 : 50년 이상 배당 증가, 지급해온 기업
배당 귀족 : 25년 이상 증가, 지급해온 기업
배당 챔피원/어취버: 10년 이상 증가, 지급해온 기업
배당 블루칩 : 5년 이상 증가, 지급해온 기업
6장. 최고의 매매 타이밍 잡기
배당률은 5년 동안 최저 3.5%, 최고 6% 사이에서 움직였으며 평균은 약 4.5% 정도였다.
5% 이상의 배당률을 기록한 구간에 사들이고 4% 밑으로 떨어지는 시점에 매도해 나가는 것이다.
(리얼티 인컴 자료 기준)
배당률이 높다는 것은 주가가 일정 수준 이하로 하락했음을 의미하는 것이며
여기서 우리는 높은 배당률이라는 안전마진이 주가 하방성을 견고히 해준다고 판단할 수 있다.
배당금을 지급하기까지는 얼마 남지 않는, 즉 배당락일이 가까운 기업을 매수 우선순위 롤 삼는다.
어차피 살 거라면 조금이라도 더 빠질 배당금을 받아 그것을 재투자하는데 보태 쓰자는 것이다.
1. dividend.com에 들어가서 매수를 희망하는 기업의 티커를 입력하지. 각 기업의 대 방락 일이 나온다.
2. 두 기업 중 배당락일이 가까운 기업부터 매수한다.
3. 주가 상승-하락 여부와 관계없이 배당금을 확보한다.
7장. 테마별 배당투자 이야기
상장지수상품(exchange traded products)
투자자에게 배당금이 아니라 분배금을 지급하게 된다.
ETFdb.com 등록되어 있는 2,000여 개의 업체를 보자.
ETF 투자 기본 원칙.
1. 시가총액 10억 이상 일 것
2. 최근 3개월 일평균 거래대금 1천만 달러 이상
3. 년간 운영보수가 1.5% 이하 일 것
Proshares s&p 500 aristocrats
Proshares s& modcap400 aristocrats
SPDR S&P Dividend ETF
vanguard dividend appreciation ETF
Vanguard dividend appreciation ETF
IShares select diviend ETF
* 우리나라 주식시장 배당 지수
Tigher배당성장, kodex 배당 성장
fnguide 고배당 포커스 지수
kbstar고배당
트렌드 변화를 감지하는 방법은 아주 간단하다.
나 자신의 행동 변화부터 살펴보는 것이다.
내가 어떤 재화나 서비스에 새롭게 돈을 지불하기 시작했거나 시간을 소비하기 시작했는지,
조금만 더 민감하게 생각해보자는 것이다.
8장 미국 배당주 투자!
해외 계좌는 인터넷으로 확인해보면 될 것이고 조심할 것은 세금이다.
양도소득세 = 양도소득 과표 금액 x 22%(지방소득세 포함)
양도소득 과표 금액 = 매도금액 - 매수금액 -제비용 - 기본공제 금액 (년 250만 원)
환차익은 기본적을 비과세이지만 양도소득을 계산할 때 매수 매도 시점의 기준 환율이 적용된다는 점을 주의하자.
해외 직접 투자는 '손익통산'이 가능하다는 점에서 보다 합리적인 측면이 있다.
예, 17년 국내에 상장된 해외 펀드 a에서 수익이 1000만 원, 해외 펀드 b에서 손실 1000만 원이면 수익에 15.4%의 세금을 매 겨야 한다.
그러나 직접 투자일 경우 양도소득세가 없기 때문에 과세가 0이다.
배당소득세
한국 : 14% + 그 외 세금 1.4% = 15.4%
미국 : 15%
중국 : 10%
홍콩 : 0%
금융권에서 받은 이자 및 배당을 합산하여 2천만 원 넘으면 금융소득 종합과세 대상이 된다.
#미국 배당 투자 #소소 몽키 #배가스 풍류객 #윤재홍 #홍승초 #임성준 #배게 북스
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