배당주로 월 5000만원 따박따박 받은 법

배당주로 월 5000만원 따박따박 받은 법 / 김수현(아린)

최근 기사를 보니 한국인의 자산 포트폴리오가
부동산에 70%이상으로 비중을 차지하고 있다.

그만큼 한국인의 부동산 투자는 불변인가 보다.

하지만 이것도 어느 정도이고 자산 포트폴리오 구성을 달리해야할 필요성을 느껴서
노후 투자를 위해서는 나중을 위해 자산 배분의 필요성을 다시 느꼈다.

그래서 배당투자에 대해 관심이 높았는데 마침 이 책이 새롭게 나와서 보게 되었다.

개인적으로 개별 주식보다 안정적이 ETF로 수익을 내면서 성장주까지
들어오면 좋겠다는 생각을 하게 되었는데
이 책은 개별주 위주로 되어 있어서 조금 아쉬움이 있다.

그러나 다양하게 분석할 수 있는 툴을 잘 설명하고
자신만의 투자 노하우도 공유해주어 투자하는 도움이 되었다.  

이책을 천천히 다시 읽어 보면서 설명해준 내용에 대해 숙지하여
나만의 분석 법을 배워볼 것이다.

그럼 요약 내용을 천친히 읽어 보자!!

[본문내용]

이 책을 보고 종목에 집중하지 말고,
왜 그 종목을 매수했는지에 집중했으면 좋겠다.

이러저러한 이유로 매수했다고 자신있게 설명할수 있지만,
사람마다 상황이 다르기 때문에 그 종목이 본인에게 맞지 않을수 있다.

결과보다는 과정에 집중해서 살펴보고,
나의 노하우를 본인의 상황에 맞게 적용해서 자신만의 배당주 포트폴리오를 만들었으면 한다.

배당주 투자로 특정 종목이나 산업에 집중 투자하기보다는 리스크 관리를 위해서 적절하게 분산투자해야 한다.

나는 종목을 선정할때 그 동안 배당삭감을 한적이 있는지 중요하게 본다.
종목을 선정해서 포트폴리오에 넣었는데 문제가 생겨서 배당삭감이 발생한다면
손해를 보더라도 파는게 좋지 않을지 충분히 고민해야 한다.
그만큼 배당삭감은 배당주 투자에서 굉장히 중요한 요인이다.

기회을 알아보는 안목을 키우자
기회를 알아보고 어디에 투자를 해야 할지 알아보는 눈,
다른 하나는 투자금이다.

기회가 왔다는 걸 알았어도 종잣돈 없으면 투자할 수가 없고,
아무리 돈이 많아도 기회를 제대로 알아보지 못하면 돈을 벌기는 커녕 있는 돈까지 날릴수 있다.


절약으로 종잣돈을 늘리자.

대표 배당킹 코카콜라, 도버코퍼레이션, 쓰리엠
대표 배당귀족 존슨앤존슨, 맥도날드, 프록터앤갬블

초고배당주의 단점은 주가 상승이 굉장히 제한적이어서
시세차익을 기대하기는 어렵다는 점이다.

일반적으로 주가가 큰폭으로 상승하려면 매출액과 영업이익도 큰 폭으로 상승해야 한다. 
이렇게 하려면 기업들은 벌어들인 돈을 재투자해서 공장도 짓고 연구개발도 해야 한다.

단순히 성장가능헝만 높다고 포트폴리오에 넣는 건 아니고,
지속적으로 배당삭감 없이 배당금을 늘려온 기업들을 골랐다.

당장의 배당수익률은 적지만 배당금을 지속적을 늘리고 있으니
오래 보유할수록 배당금이 많아 질것이고 재투자할 경우의 복리 효과도 위력을 발휘 할 것이다.

여기에 대세상승장이 오면 고배당주와 비교할수 없을 만큼 커다란 시세차익을 안겨줄 가능성도 크다.

초고배당주
안정성이 최우선이다.
개별종목도 있지만 ETF 같은 상품도 있다.
투자할때 운용사의 규모나 운용보수를 잘 확인해야 한다.
당연히 운영사의 규모가 크지 어느정도 알려져 있고 오랜 기간 운영을 잘해온 회사들이 좋다.

대표주
  구겐하임펀드(GOF)
   박스권 상단인 22.5달러, 하단인 14.8달러에 직선을 그어 놓고 적당한 가격으로 떨어졌을때 매수하면 된다.
   나는 17달러 밑으로 내려 왔을때 분할 매수하여 적은 투자금으로 안정적인 배당 수익을 노렸다.
   보통 주가가 상승하면 모습을 보면 조바심을 느끼면서 추격 매수를 하게 된다.

 허큘리스캐피털(HTGC)
 매출액과 영업이익이 꾸준히 우상향하고 있다.
 부채비율도 40% 에서 50%정도로 안정적이라고 볼수 있다.
 
고, 중배당주는 무엇을 봐야 할까?
1. 주자가 장기 우상향해야 한다.
2. 배당삭감 이력이 없어야 한다.
    고,중배당주가 배당금과 시세차익이라는 두 마리 토끼를 노리는 종목이라지만
    기본적으로 배당금은 경기 여건에 상관없이 안정적으로 들어와야 한다.
3.매출액과 영업이익을 확인한다.
    참고처 : 국내 DART
    해외 kr.investing.com, macrotrends.net. stockanalysis, stockrow.com

https://kr.investing.com/

주식시장 시세와 금융뉴스 - Investing.com

https://stockanalysis.com/etf/screener/

Free ETF Screener - Search and Analyze ETFs - Stock Analysis

 

https://stockrow.com/

 

 

 

4. 분산하되 제대로 해야 한다.

대표주
  한국기업평가 (영업이익률 30%, 부채 비율 30%대로 안정적)
  코젠트커뮤니케이션홀딩스(CCOI)
  쓰리엠
  메인스트리트캐피털(MAIN)

배당성장주는 무엇을 봐야 할까?
1. 성장가능성이 중요하다.
    매출액의 증가율이 얼마나 높은지 꼭확인한다.
2. 독점적 지위가 있는지 확인한다.
3. 장기보유가 가능한지 고려한다.

대표주
  비자(V)
  무디스(MCO)
  스타벅스 (SBUX)
  블랙록 (BLK)

종목을 선정할때 백테스팅을 통해서 장기수익률을 꼭 비교해보아야 한다.
이렇게 해봐야 하는 이유는 지금 좋다고 생각하는 종목이
실제로 10년후에는 거의 오르지 않을수도 있기 때문이다.


나는 포트폴리오에 배당성장주 30%, 최소 20% 이상은 넣기를 권한다.

저자는 초고배당주 25%, 고, 중배당주 25%, 배당성장주 50% 정도 비율로 배치
-> 배당 수익률 5%~ 6% 정도

일반적인 40대라면 최고배당주와 고.중배당주는 60%,
나머지는 40% 정도로 추천

해외주식을 선택할때 사용하는 도구
dividend.com

https://www.dividend.com/
seekingalpha.com : 연도별 기업 배당금 지급 내역과 히스토리, 연 배당률 등을 확인 가능하다.

Dividend.com

 

https://seekingalpha.com/?source=source%3Asite_navigation

Stock Market Analysis & Tools for Investors

 

국내주식
에프앤가이드
네이버증권
아이투자 스톡워치
  - 10년치 배당정보 뿐만 아니라 재무제표도 확인 가능해서 개별 분석할때 좋음.

https://itooza.com/vscore

아이투자

 

포트폴리오 구성할때 사용하는 도구
portfoliovisualizer.com
더리치
  포트폴리오 구성하고 실제로 투자했다면, 이번에는 내가 받게될 배당금 금액과 날짜가 궁금해질 것이다.
  이럴때 나는 주로 '더리치'라는 스마트폰 앱을 사용하는데, 아마 많은 분들이 사용하지 않을까 싶다.

자산 입력이 끝나면 포트폴리오에 한번에 정리해서 보여주는데,
내가 담아놓은 종목에 따라 예상배당금을 월별로 계산해 준다.

안목을 넓히기 위해 사용하는 도구들
투자에는 넓은 안목이 필요하다.
투자한 기업이 안정적으로 운영되고 있는지,
계속 성장하고 있는지,
배당삭감은 하지 않는지,
치명적인 문제가 발생하지 않았는지 꾸준히 살펴야 한다.
시장의 흐름 역시 놓치면 안된다.

투자에 필요한 정보를 수집하고,
수집한 정보를 바탕으로 통찰력을 발휘하여 포트폴리오를 분석하고 수정해야한다.

한화투자증권 해외주식 정보
한경컨센서스

나의 배당주 투자 5원칙
1. 좋은 주식을 쌀때 산다.
2. 한번에 사지 말고 분할 매수 한다.
3. 업종별로 적절히 분산한다.
      배당주 투자는 장기간 꾸준히 주식을 모으면서 목표한 만큼 현금 흐름을 만들어 가는 것이 기본이다.
      적금 불입액이 늘어나듯 투자금도 시간이 지날수록 점점 늘어나는 것이다.
      초기에는 집중 투자를 하더라도 장기적으로 분삭투자를 미리 계회갛고 매수해 나가는게 좋다.
4.배당성장주는 장기보유한다.
5.투자에 범위를 정하기 않는다.

배당수익률로 적정 가격을 찾을수 있다.
과거의 배당수익률 평균보다 현재 배당수익률이 높다면 이 종목은 저평가 되어 있다고 판단.
배당수익률 (주당배당금 /주가) x 100 이기 때문에 주가가 떨어지면 배당수익률은 높아진다.

배당수익률이 높아졌다는 것은 상대적으로 주가가 싸졌다는 뜻이다.
특히 과거 5년 or 10년 평균보다 싸졌다면 매수하기에 좋은 기회다.
과거 배당율 정보는 시킹알파에서 쉽게 확인 가능

예) 스타벅스의 10년간 배당수익률을 계산해보면 1.63%,
      만약 매입하려는 날짜가 기준으로 지난달의 배당수익률 검색해보니 1.59%였다고 하자.
      그렇다면 지난달에는 주가가 과거 10년 평균에 비해 충분히 떨어지지 않은 시점이었다고 할 수 있다.

최대한 증여를 많이 받기 위해서는 아이가 태어났을때 2천만원을 증여하고,
11살때 또한번 2천만원 증여하면 4천만원을 에 대한 증여세를 합법적으로 내지 않아도 된다.

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